つばさのコツコツ投資日記

投資信託(インデックスファンド)をつみたてて資産形成しているコツコツ投資家です。

投資方針書<2018年版>

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こんにちは〜、つばさです。

 

2018年の投資方針書を書きました。

 

 

 

投資方針書<2018年版>

 

Ⅰ 目的

 

  • 家族が豊かに生活することができるよう、また人生の選択肢を増やすために資産形成を行います。

 

Ⅱ 運用目標

 

  • 目標リターンは設定しませんが、長期的にみて物価上昇率(インフレ率)以上のリターンがあればいいな〜と思っています。

 

Ⅲ 投資方針

 

  •  リスクを取りたくない「無リスク資産」と、リスクを取ってでも増やしたい「リスク資産」に分け、管理していくこととします。
  • 「無リスク資産」については、複数の銀行の普通預金で運用することとします。
  • 「リスク資産」については、全世界の株式に投資する投資信託で運用することとします。

 

Ⅳ 基本ポートフォリオのアセット・アロケーション

 

  • 「リスク資産」については、世界各国の株式時価総額を参考とし、国内株式:先進国株式:新興国株式=1:8:1ぐらいの比率を目標のアセット・アロケーションとします。

 

Ⅴ アセット・ロケーション

 

 

Ⅵ 銘柄選択

 

 

Ⅶ 売買執行方針

 

  • iDeCo(個人型確定拠出年金)とつみたてNISAについては、銀行預金の自動引き落としで投資します。ジュニアNISAと特定口座については、手動でつみたて投資を行います。

 

Ⅷ モニタリング

 

  • モニタリングについては、毎月一回行うこととします。

 

Ⅸ リバランス

 

  • リバランスについては、「無リスク資産」と「リスク資産」の目標比率を設定していないため、行いません。

 

Ⅹ 投資方針の変更

 

  • 一年に一度、投資する商品の検討を行い、「投資方針書」を改定していこうと思います。
  • 市場の環境および個人的環境に大きな変化があった場合には、「投資方針書」を点検することとします。大きな変化とは、全資産の3割以上に影響を与えるような出来事があった場合とします。

 

最後に

 

どうしてこのような投資方針書になったかについては、後日別の記事で紹介したいと思います。

 

 

アディオス!